原文：
www.kdnuggets.com/2022/04/adoption-ai-algorithmic-trading-affected-finance-industry.html
摄影：由Kanchanara拍摄，发布于Unsplash。
正如这个术语所暗示的那样，算法交易是按照给定算法执行交易操作。算法交易，就像任何自动化工具一样，是一种活动增强器和经济过程的催化剂。
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根据使用方式，算法交易对金融市场有多种影响：
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使各站点之间的价格平衡；
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平滑价格的剧烈波动；
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提供流动性；
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在交易参与者之间重新分配风险；
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帮助建立公平的价格；
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自动化交易员的日常操作。
另一个目标是最大化利润。这类算法被例如电子商务和市场平台用来自动确定价格。单独使用这些定价算法，没有限制参数或人工智能（AI），可能会产生奇怪的商业案例。
在 2011 年，两家书商使用亚马逊的算法定价打败了他们的（唯一的）竞争对手，最终将一本关于苍蝇的书的价格推高到 24,000,000 美元每本。
程序员、数学家和分析师共同为市场提供了一个有用的工具——交易机器人（或称为机器人），这些机器人利用提供的算法和数据进行操作。算法交易在交易所的流行导致了高频交易的出现。
根据 Jupiter 资产管理公司的说法，在 2018 年，美国股市中约 80%的交易几乎完全由机器控制。
交易者、经纪人和投资基金不再能够离开机器人开发者，因为人们无法以小点差、高速度和集中度进行交易。有些人创建策略，有些人编写算法，而机器人则按照给定的指令和限制进行交易。
算法交易行业为最终用户——基金或交易者本身——以及机器人和指标的创建者创造了新的收入来源。这样，开发者倾向于联合兴趣社区；其中一个最大的社区是MQL5.com。这个特定的社区将购买现成交易解决方案的买家与准备将策略实施到算法交易机器人的自由开发者联系起来。
还有一个通过将计算机上的闲置 CPU 时间提供给MQL5 Cloud Network来赚钱的选项。这些算力将被开发者和交易者用于进行回测操作。
如果你考虑一下，交易就是在资产交易中做出决策以获得利润。所有技术分析都基于统计数据、市场过去的行为和反应。因此，一些市场模式的分析不仅可以教授给人，也可以教授给计算机、人工智能。
职业交易者被迫升级他们的开发，因为进步使交易变得更加困难。在 2000 年至 2015 年间，他们不得不与交易机器人竞争，然后学会如何调整它们以便为自己获利。
随着市场竞争加剧和大数据方向的发展，机器人的能力变得不足。在自动化交易中，它们开始被可以像人一样思考的机器所取代。自 2015 年左右以来，交易者及其机器人不得不开始与人工智能竞争。
在过去 5 年中，带有 AI 的交易系统数量显著增长。随着它们的传播和对市场的影响，使用过时自动化的交易者看到收入下降。相反，那些使用人工智能进行交易的交易者比市场平均水平获得更好的结果。
今天，人工智能显然是市场和算法交易的有机组成部分。此外，你甚至可以在 MQL5.com 市场找到免费的基于 AI 的交易解决方案。根据 IHS Markit，2018 年金融机构使用 AI 的效果估计为 411 亿美元，2030 年这一数字可能达到 3000 亿美元。该技术用于解决许多问题：从寻找模式和异常到创建预测。
如果传统的算法交易是根据某个特定算法——最初包括在程序中的一组规则来进行交易，那么今天，随着 AI 的发展，系统已经获得了从自身经验中学习、预测潜在市场走势并执行之前只能由人类完成的任务的能力。
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基于历史数据预测消费者和市场行为。
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基于对价格变化、货币价值、全球指数、原材料和其他指标模式的分析，创建实时预测。
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在市场中发现异常。
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降低操作风险。
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提高交易速度和数量。
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将从一个任务中获得的知识和模型转移到其他目标任务中，这些任务的数据不足。
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使用机器学习方法合成自己的数据。
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使用交易前分析并构建交易策略。
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节省工人的资源，这些资源可以转移到更具创意和高智力的任务中。
实时分析竞争对手和客户的行为，并迅速响应变化。
AI 技术帮助个人和企业客户进行市场交易。然而，人工智能的特殊性在于它无法在新的非标准情境中进行导航。如果市场上出现异常情况，模型不太可能提供最佳解决方案。疫情就是一个典型例子。
根据英格兰银行的调查，在疫情期间，约 35%的银行经历了基于机器学习方法的 AI 模型运行带来的负面后果。这主要是因为疫情导致了许多宏观经济指标的变化，而这些指标成为模型开发中的参数。
制定一个基于市场趋势和模式理解的有效策略，正成为现代世界中关键的交易工具之一。在这些策略中，交易员可以确定最佳的进入点，降低风险，并在固定收益的退出点进行交易。AI 在情感方面发挥了作用，为个人制定了平衡的交易理念。
Rumzz Bajwa (@rumzzbajwa) 是一位数字策略师和内容营销专家。她喜欢和家人共度时光。她喜欢外出并体验新鲜事物。Rumzz 在研究新的主题时发现了满足感，这些主题有助于扩展她的观点。你经常可以看到她沉浸在一本好书中或寻找新的体验。