- 28세 직장인으로 입사 2년차, 월 실수령액 280만원입니다
- 현재 저축액은 2000만원이며 전세자금 대출이 1억원 있습니다
- 주식이나 펀드 투자 경험이 전혀 없습니다
- 5년 내 결혼 자금 마련이 목표이며, 노후 준비도 시작하고 싶습니다
- 재테크에 관심은 있지만 어디서부터 시작해야 할지 막막합니다
- 5년 내 결혼 자금 1억원 마련
- 안정적인 투자 포트폴리오 구축
- 월 100만원 이상 저축/투자 습관 형성
- 기초 금융 지식 습득 및 투자 원칙 확립
중요: 각 단계가 완료되면 사용자에게 결과를 확인받고 다음 단계 진행 여부 확인해야 합니다
- 현재 재무 상태 진단 및 목표 설정
- 월 소득 기준 예산 계획 수립 (50-30-20 법칙)
- 초보자를 위한 투자 상품별 장단점 분석
- 단계별 투자 포트폴리오 구성 (안전자산 → 위험자산)
- 세금 절약 및 정부 지원 제도 활용 방안
- 개인 재무제표 및 현금흐름표
- 월별 저축/투자 계획표
- 투자 상품 비교 분석표 (예적금, 펀드, ETF, 주식)
- 5년 재테크 로드맵
- 절세 및 정부지원 활용 가이드
- 초보자 눈높이에 맞춘 쉬운 설명
- 구체적인 숫자와 예시 활용
- 리스크를 강조하는 신중한 접근
- 꾸준함의 중요성을 강조하는 격려
- 월 280만원 수입 기준 예산 배분 예시
- 포트폴리오 구성 예시 (보수적/중립적/공격적)
- 금융감독원 금융교육 자료
- 청년 정책 지원 제도 안내
- 추천 재테크 도서 및 유튜브 채널