写在前面

之前有介绍过200美金注册美国公司指南,本文给大家介绍下如何独立申报美国的BOI。

什么是BOI

**BOI 报告（Beneficial Ownership Information Report）**是美国《企业透明法案》（CTA，Corporate Transparency Act）下的一项重要要求。该法案旨在打击金融犯罪、增加企业透明度，并追踪企业实际受益所有人（Beneficial Owners）的信息。以下是关于 BOI 报告和《企业透明法案》的关键内容：

1. 企业透明法案 (CTA)

美国在 2021 年颁布了《企业透明法案》作为《反洗钱法案》（AML Act of 2020）的一部分。CTA 要求特定类型的企业向美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）提交实际受益人信息，以帮助政府机构监控企业结构并预防金融犯罪。

2. BOI 报告

报告内容：企业必须披露其“实际受益所有人”的信息，包括每位受益人的姓名、出生日期、居住地址和可用于身份识别的文件（如护照或驾照）。

定义实际受益人：根据 CTA，实际受益人指直接或间接拥有或控制公司 25% 以上股权，或对公司重大决策有实质性控制权的个人。

提交人范围：主要是美国公司和在美国注册的有限责任公司 (LLCs)，部分外国公司在美国运营时也需要遵守 CTA 要求。

3. BOI 报告的提交和时限

提交时限：

新成立的公司：从 2025 年 1 月 1 日起，新公司必须在成立后 30 天内提交 BOI 报告。

已有的公司：在 2024 年 1 月 1 日之前成立的公司必须在 2025 年 1 月 1 日之前提交 BOI 报告；2024年1月1日之后成立的公司，必须在成立后90天内提交BOI报告。

更新要求：如果受益人信息发生变化，公司必须在 30 天内提交更新后的 BOI 报告。

4. 豁免情况

CTA 法案中对某些机构类型（如上市公司、大型企业、保险公司和金融机构）设置了豁免条件。这些企业因已向其他监管机构提供了受益人信息，可以不提交 BOI 报告。

5. 隐私和安全性

BOI 报告中的数据将由 FinCEN 保密保存，不向公众公开，只有在法律允许的情况下，特定的政府机构或执法机构才能访问这些数据。

6. 违规处罚

未能及时提交 BOI 报告或提交虚假信息的公司，可能会面临罚款和刑事处罚，可能会面临一天500美金的罚款，不设上限。

如何申报BOI

1.申报链接 ：https://www.fincen.gov/boi

2.资料填写

选择红框内的File

选择红框内的BOI e-filing，并点击开始

选择红框内的线上填写，并点击准备

选择第一个选项，并默认填写时间

填写公司名称，我们一般只填写带*号的文本框

填写EIN, 下面的数字不需要加横杠

选择国家和州，下面两个不用填写

填写地址信息，也就是公司的注册地址

填写公司信息

我选择的是填写公司的地址信息

填写护照信息

填写家庭住址，填写你现在居住的地方即可

填写护照信息

填写email和姓名

下载一下填写的内容

大概当天邮箱会收到填写申请状态的反馈。

以上就是申报BOI的全部流程，希望对大家有所帮助。